На фоне роста ипотечных ставок и изменений в условиях льготных программ жилищного кредитования, россияне будут активнее использовать другие меры господдержки для решения своих жилищных вопросов.

Российский рынок жилищного кредитования существенно замедлился на фоне последних нововведений и ужесточений, однако говорить о том, что он полностью замер - преждевременно. К такому выводы пришли аналитики SaaS-платформы TYMY. Они подвели итоги января 2024-го на ипотечном рынке.

Объем предложения «загородки» в столичном регионе уменьшался на протяжении всего прошлого года. Сократилось и количество сделок с подобной недвижимостью. Такие данные озвучили аналитики VSN Group.

Примерно 119 тыс. ипотек на объекты индивидуального строительства выдали россиянам в прошлом году 10 крупнейших банков, сообщили в госкомпании ДОМ.РФ, которая является оператором льготных программ кредитования. А именно на льготные займы приходится 98% ипотек на ИЖС.

В столице зафиксировано небывалое количество ипотечных займов на первичную недвижимость. В 2023 году их превысило 97 тысяч, сообщили в пресс-службе Управления Росреестра по Москве.

Рекордный годовой показатель по количеству ипотечных сделок за последние 15 лет зафиксировали специалисты Росреестра в российской столице. Главный секрет такого успеха – льготная ипотека.

Теперь покупатели могут выбрать подходящую программу и оформить страховой полис или продлить его непосредственно на сайте девелопера, без необходимости общения со специалистом и ожидания обратной связи.

Даже во время длительных январских выходных, многие граждане России, планировавшие купить квартиру или дом, продолжали решать свои жилищные вопросы. Так, накануне Нового года и за время праздников наши соотечественники успели оформить более 75 тыс. ипотек в Сбере.

Сокращение инвестиционно-строительного цикла позволит российским строителям попытаться добиться ввода рекордного объема многоквартирного жилья в 2023 году.

За первые 11 месяцев 2023-го в российской столице число ипотечных сделок с первичной недвижимостью оказалось на четверть выше результата за весь 2021 год, до сих пор считавшийся рекордным.

В столице зафиксирован новый максимум на жилищном рынке. На этот раз – в сегменте ипотеки. За первые 11 месяцев текущего года Росреестр зарегистрировал более 126 тыс. ипотечных сделок, что примерно на треть больше, чем за аналогичный период 2022-го.

За первые 11 месяцев текущего года Росбанк Дом зафиксировал общую сумму выдач почти 128 млрд рублей, что на 66% больше, чем в прошлом году. По количеству выдач рост оказался еще более впечатляющим- 156% по сравнению с 2022.

Почти 8 тыс. ипотек на льготных условиях оформили айтишники на покупку жилья в Москве за первые 9 месяцев текущего года. Об этом рассказал заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов.

Совокупная задолженность российских заемщиков по ипотечным кредитам по итогам октября 2023 года превысила 17 трлн рублей. Такие данные приводятся в отчете Банка России.

Объем выдачи ипотечных займов на объекты индивидуального строительства в целом по стране продемонстрировали четырёхкратный рост по сравнению с прошлым годом, сообщили в ДОМ.РФ.

Лидерами по выдачам среди всех льготных программ жилищного кредитования на данный момент являются «Семейная ипотека» (41% от всех программ) и «Льготная ипотека на новостройки» (35%). Тройку замыкает «IT-ипотека» (18%), а на четвертом месте располагается «Дальневосточная ипотека» (6%).

Льготные условия покупки жилья должны распространяться на молодые семьи, где возраст супругов не превышает 30 лет. При этом дополнительной мерой могут стать льготы по основным статьям налогообложения – НДФЛ, транспортный, налог на имущество и т.п.

Далеко не всем ипотечникам, оформившим кредит на жилье, удается заселиться в приобретенную квартиру. Порой жизненная ситуация складывается так, что возникает необходимость продать квартиру в ипотеке.

Прогноз динамики ключевой ставки может привести к замедлению вторичного рынка жилья в 2024 году. В этом случае спрос переориентируется на первичное жилье и аренду, заявила коммерческий директор ГК А101 в Санкт-Петербурге Мария Орлова в ходе конференции издания «Ведомости Санкт-Петербург».

В настоящий момент более 60% договоров долевого участия в строительстве жилья и «нежилья» в российской столице совершаются с привлечением ипотеки. Количество ипотечных ДДУ за год увеличилось в 2,7 раза.

Значительный рост числа ипотечных сделок с загородной недвижимостью в столичном регионе зафиксировали эксперты рынка. По данным специалистов девелоперской компании Мармакс, сейчас показатель достигает 34%, в то время как в 2022 году он находился на уровне 14%.

Более 15 лет в нашей стране действует такая мера поддержки семей как материнский капитал. За годы действия программы право на маткапитал получили примерно 13 млн семей, более половины из которых уже смогли улучшить свои жилищные условия с его помощью.

Самолет первым среди девелоперов России запускает программу цифровой ипотеки. Сервисом смогут воспользоваться желающие купить квартиру в ипотеку в любом из 35 проектов девелопера в Московском регионе.

В столице сокращается количество ипотечных сделок, но только по сравнению с пиковыми значениями этого года. Прошлогодние показатели все равно уступают и результатам сентября, и данным за октябрь 2021-го.

В России не снижается спрос на льготные программы жилищного кредитования. По данным Центробанка, к концу сентября доля таких займов в общей структуре выданных ипотек достигла 70%. И это еще не предел, уверены банкиры.

Средний размер ипотечного займа в целом по стране вырос примерно на 100 тыс. рублей. По информации из отчета ЦБ РФ, в августе показатель составлял около 3,9 млн рублей, а по итогам сентября – 4 млн.

MR Group и банк ДОМ.РФ запускают совместную акцию с опцией «Легкая ипотека». При оформлении ипотеки в банке ДОМ.РФ покупатели получают дополнительную скидку к процентной ставке в размере до 0,4%.

Федеральный девелопер DOGMA впервые в России запустил инновационную услугу по оценке ипотечной недвижимости на базе искусственного интеллекта сервиса Оценка.tech.

В ноябре 2023 года Группа Аквилон совместно с Совкомбанком предлагают специальную ипотечную программу. Полная стоимость кредита (ПСК) по наиболее выгодному семейному варианту ипотеки на момент заключения договора составит от 6,502% до 7,520%.

Эффект от корректировок кредитно-денежной политики рынок недвижимости в полной мере ощутит в 2024 году. Для стимулирования спроса регулятор, девелоперы и банки уже сегодня должны разрабатывать новые программы покупки жилья с учетом различных сценариев развития рынка.